Comment collecter des fonds pour une entreprise : 11 sources de financement
Même les idées les plus innovantes ou les meilleurs plans d’affaires ne peuvent faire progresser les entreprises en démarrage au-delà d’un certain point. Par conséquent, votre entreprise aura probablement besoin de financement pour poursuivre sa croissance.
L’un des plus grands défis auxquels les entrepreneurs font face est d’obtenir des fonds pour des idées d’entreprise ou pour la croissance. À moins d’être indépendant de fortune, vous aurez besoin d’un coup de main. Mais par où commencer? Si vous vous demandez comment obtenir des fonds pour une entreprise, nous avons dressé une liste de sources de financement à mettre à profit.
Comment collecter des fonds pour démarrer une entreprise
Démarrer une entreprise nécessite souvent un accès à du capital. Il existe cependant de nombreuses options de financement selon votre stade de croissance, votre situation financière et vos objectifs à long terme. Autofinancement, prêts aux investisseurs, programmes soutenus par le gouvernement… Comprendre les diverses sources de financement disponibles peut vous aider à choisir l’approche qui garantira le mieux le succès de votre entreprise.
1. Financement participatif
Vous avez la conviction d’avoir une bonne idée? Utilisez la puissance d’Internet pour obtenir les fonds dont vous avez besoin. Les sites de financement participatif comme GoFundMe sont devenus de plus en plus populaires ces dernières années auprès des inventeurs, des entrepreneurs et du grand public. Il est facile de s’y inscrire. Si vous arrivez à montrer votre enthousiasme dans la description de votre collecte de fonds, vous pourriez obtenir le soutien de donateurs du monde entier.
Vous pourriez en outre demander à vos amis et à votre famille de contribuer à vos efforts de financement participatif ou d’emprunter directement auprès d’eux. Obtenir des fonds auprès de ses proches est souvent la meilleure méthode et la plus sécuritaire. Ceux-ci seront non seulement plus ouverts à votre proposition, mais ils auront peut-être aussi été témoins de vos efforts et de votre dévouement.
2. Investisseurs providentiels
Les investisseurs providentiels fournissent des capitaux aux entreprises en démarrage en échange d’une dette convertible ou de valeurs de participation. Un bon nombre des entreprises les plus prospères aujourd’hui, dont Airbnb, Uber et WhatsApp, ont reçu un soutien précoce de la part d’investisseurs providentiels. Vous cherchez un moyen d’obtenir des fonds pour une entreprise qui montre déjà des signes de croissance? Les investisseurs providentiels représentent une option avantageuse.
3. Autofinancement
Si vous ne voulez renoncer à aucune forme de propriété ou d’indépendance, l’autofinancement est probablement la meilleure option pour obtenir des fonds pour une entreprise. Il vous faut alors utiliser vos propres ressources. Cela peut impliquer de puiser dans vos épargnes ou d’hypothéquer vos biens.
4. Investisseurs en capital de risque
Comme les investisseurs providentiels, les investisseurs en capital de risque fournissent du capital aux entreprises naissantes, en démarrage et émergentes qui présentent un fort potentiel de croissance. La différence, c’est que les investisseurs en capital de risque prennent généralement une participation dans l’entreprise en échange de leur investissement. Cependant, certains peuvent aussi offrir un financement par d’autres structures d’investissement.
5. Microprêts
Il existe de nombreuses options de microprêts pour ceux qui cherchent à obtenir des fonds pour la croissance ou l’expansion de leur entreprise. Les prêts demeurent une option essentielle pour les entreprises, car ils comportent généralement moins de conditions, des périodes de paiement plus courtes et, dans certains cas, des taux d’intérêt moyens ou bas.
6. Banque de développement des entreprises du Canada (BDC) et programmes gouvernementaux
La Banque de développement des entreprises du Canada (BDC), la seule banque canadienne consacrée exclusivement aux entrepreneurs, offre des prêts de démarrage, un financement du fonds de roulement et des modalités de remboursement flexibles destinées à soutenir la croissance des petites entreprises. Les entrepreneurs peuvent aussi explorer le Programme de financement des petites entreprises du Canada, une initiative fédérale qui aide les petites entreprises à obtenir, auprès de prêteurs du secteur privé, des prêts garantis par le gouvernement pouvant atteindre 1 000 000 $ pour financer des coûts admissibles.
Comment obtenir des fonds pour une entreprise en expansion
Si vous cherchez à collecter des fonds pour la croissance de votre entreprise, explorez les options suivantes :
7. Financement de bons de commande
Le financement de bons de commande convient aux entreprises qui reçoivent régulièrement de grosses commandes de produits, mais qui ne disposent pas de suffisamment de liquidités pour en financer la production avant de recevoir le paiement des clients. Comment ça fonctionne? Une société de financement de bons de commande paie à vos fournisseurs les coûts de production du produit. Une fois le produit fabriqué et expédié au client, votre entreprise facture au client et reçoit le paiement. Ce paiement sert ensuite à rembourser la société de financement. Il ne s’agit pas de la solution la plus abordable pour emprunter de l’argent. Cependant, c’est une option viable pour remplir une commande lorsque l’entreprise ne peut se qualifier pour un financement moins coûteux.
8. Concours de projets d’entreprise
Les concours de projets d’entreprise offrent un excellent moyen d’obtenir du financement, car les prix en argent qui sont accordés ne comportent que très peu de conditions, voire aucune. Les entreprises créatives et les entreprises sociales sont encouragées à participer à ces concours.
9. Prévente de produits
Inspirez-vous de grands noms de la technologie et offrez aux clients la possibilité de précommander des produits avant leur lancement ou leur mise en vente. Cette mesure permet aux entreprises non seulement d’obtenir les fonds nécessaires pour honorer ces commandes, mais aussi d’évaluer la demande envers leur produit.
10. Partenariats stratégiques
Vos partenaires stratégiques peuvent être des fournisseurs, des distributeurs et même des clients. Même s’il ne s’agit pas d’un financement direct, obtenir du crédit auprès de vos fournisseurs peut aider à boucler le budget en attendant que votre entreprise soit en bonne position financière.
11. Programmes d’incubation
Les incubateurs d’entreprises sont des programmes créés pour permettre aux nouvelles entreprises d’accéder aux ressources dont elles ont besoin pour croître. Les incubateurs fournissent aux entreprises des avantages qui ne sont pas que financiers; ils offrent également du mentorat, des réseaux de contacts et de la formation pertinente en entrepreneuriat.
Les meilleures pratiques de recherche de financement pour une entreprise
Pour obtenir du financement pour une entreprise, il ne suffit pas de trouver les sources de capital potentielles. La démarche nécessite aussi une préparation minutieuse, une organisation solide et une communication claire. En suivant quelques bonnes pratiques, les entrepreneurs peuvent rehausser leur crédibilité, renforcer la confiance des investisseurs et accroître leurs chances d’obtenir le financement nécessaire.
Faites preuve de diligence raisonnable
Peu importe la forme de financement que vous choisissez, assurez-vous toujours de faire preuve de diligence raisonnable pour vous assurer que l’entente est équitable et ne vous défavorise pas. La prudence est particulièrement de mise pour le financement d’investisseurs en capital de risque et d’investisseurs providentiels.
Veillez à garder votre comptabilité bien organisée
Assurez-vous de toujours bien gérer la comptabilité, que vous soyez une petite entreprise ou ayez recours à l’autofinancement. Les prêteurs et les investisseurs commencent par vérifier si la comptabilité de l’entreprise est en règle.
Peaufinez la présentation de votre projet
Fournissez une excellente proposition de valeur dans votre présentation d’entreprise. Les investisseurs veulent savoir quels seront vos résultats et comment leur argent vous aidera à les atteindre. Assurez-vous de mettre en valeur ce qui rend votre entreprise unique.
Faites preuve de créativité pour obtenir des fonds
Faites preuve de créativité dans votre recherche de financement. Comme dans toute négociation commerciale, il ne s’agit pas seulement de demander un chèque. De même, cherchez des solutions novatrices lorsque vous explorez les options de financement.
Partagez votre enthousiasme
N’hésitez pas à manifester votre enthousiasme et à le transmettre à votre public, surtout si vous avez recours au financement participatif.
Recueillez plus d’argent avec GoFundMe
Il peut falloir des semaines ou des mois avant que les subventions et prêts soient approuvés. Avec le financement participatif, vous pouvez commencer sur-le-champ à obtenir des fonds pour votre petite entreprise. Cette solution complète également les modes de financement traditionnels en aidant à combler les besoins financiers pendant l’examen des demandes de prêt ou quand les subventions ne couvrent pas la totalité des coûts. C’est aussi un bon moyen d’évaluer l’intérêt envers votre produit, service ou idée d’entreprise avant de chercher des sources de financement plus importantes. C’est le temps d’obtenir des fonds pour votre entreprise? Organisez une collecte de fonds dès aujourd’hui.