Réduire les impôts grâce aux dons de bienfaisance au Canada
En 2017, 10 milliards de dollars ont été donnés à des organismes de bienfaisance et près de 20 % des Canadiens ont déclaré des dons de bienfaisance au Canada, selon l’Institut Fraser. Les organismes de bienfaisance dépendent de cette immense générosité pour continuer à fournir des services sociaux, à améliorer la qualité de vie des communautés et à soutenir les plus vulnérables. Il existe de nombreux incitatifs pour promouvoir ces dons, dont la demande de crédits d’impôt pour dons de bienfaisance. À l’approche de la saison des impôts, voici ce que vous devez savoir sur les dons de bienfaisance au Canada.
Dans quelle mesure les dons de bienfaisance réduisent-ils les impôts au Canada?
Donner fait du bien, et ce n’est pas tout : si vous faites de fréquents dons de bienfaisance, le Canada offre de généreux crédits d’impôt pour dons de bienfaisance qui, au niveau fédéral, peuvent atteindre 29 % du montant donné. Le crédit d’impôt pour dons de bienfaisance au Canada se divise en trois paliers :
- Crédit d’impôt fédéral non remboursable de 15 % sur les premiers 200 $ de dons
- Crédit d’impôt fédéral de 29 % pour les dons dépassant le seuil de 200 $
- Crédits provinciaux. En plus de réduire vos impôts fédéraux, vous pouvez récupérer plus d’argent de votre province. Consultez cette calculatrice de crédit d’impôt pour voir facilement vos économies aux niveaux fédéral et provincial.
Les dons de bienfaisance sont-ils déductibles d’impôt au Canada?
Du don de biens au financement participatif, il existe de nombreux dons admissibles différents qui peuvent être déduits de vos impôts. La règle générale est qu’un don est considéré comme admissible lorsqu’aucune compensation ni aucun avantage n’a été accordé en retour.Cela inclut :
- Les organismes de bienfaisance enregistrés, qui constituent le type de don le plus couramment déduit des impôts. Toutefois, le simple fait qu’une organisation se dise à but non lucratif ne signifie pas nécessairement qu’elle est un organisme de bienfaisance enregistré. Suivez ce lien pour vérifier si un organisme de bienfaisance est enregistré auprès de l’Agence du revenu du Canada
- Les municipalités ou les organismes municipaux enregistrés au sein du gouvernement du Canada
- Les organismes nationaux de services aux arts et les associations canadiennes de sport amateur enregistrés
- Les sociétés de logement subventionné enregistrées
- Les Nations Unies et Sa Majesté du chef du Canada, d’une province ou d’un territoire
- Les dons à une province ou à un territoire au Canada
- Les dons de biens culturels ou de terres écosensibles
- Les dons à des organismes de bienfaisance américains
Les dons de titres non admissibles, définis comme « des actions d’une société avec laquelle vous avez un lien de dépendance, à l’exception des actions cotées en bourse de valeurs désignées, des obligations ou tout autre titre émis par vous-même, autre que ceux cotés en bourse de valeurs désignées, et des dépôts auprès d’institutions financières »
Trouver des causes qui vous tiennent à cœur
Donner à des collectes de fonds pour des organismes de bienfaisance est un moyen simple et efficace d’aider les gens et de réduire vos impôts. Parcourez les collectes de fonds d’organismes de bienfaisance enregistrés et, une fois un don effectué, vous recevrez automatiquement des reçus fiscaux de notre partenaire, le PayPal Giving Fund.
Déclarer des dons de bienfaisance
Une fois que vous avez déterminé quels dons sont admissibles, vous pouvez commencer le processus pour les déclarer dans vos impôts.
Clarifions le processus :
- Rassemblez les reçus de tous les dons non réclamés effectués avant le 31 décembre. Vous pouvez soumettre tout don non réclamé datant d’un maximum de cinq ans. Si vous produisez une déclaration papier, vous devrez soumettre vos reçus.
2. Les dons peuvent ensuite être déclarés à l’annexe 9 et à la ligne 34900 de la déclaration de revenus fédérale
Astuces et conseils pour économiser davantage
Il existe quelques façons d’optimiser vos dons de bienfaisance au Canada lors de cette période de déclaration de revenus :
- Unissez vos forces à celles de votre conjoint et combinez vos reçus pour que la personne ayant le revenu le plus élevé déclare les dons afin de maximiser le montant assujetti au taux de crédit d’impôt supérieur. Cela réduit ensuite les surtaxes sur les revenus élevés.
- Enfin, vous pouvez envisager de reporter votre don sur les cinq prochaines années. Cela vous permet d’accumuler vos dons pour profiter du crédit d’impôt plus élevé.
Dates et heures importantes à retenir
- Les dons doivent être effectués au plus tard le 31 décembre 2019 pour être déduits dans la déclaration de revenus de l’année 2020
- Les dons non réclamés peuvent remonter jusqu’à cinq ans
- Pour les plus assidus, l’Agence du revenu du Canada (ARC) commence à accepter les déclarations électroniques à partir du 24 février
- Pour la majorité des contribuables, le 30 avril est la date limite pour produire les déclarations de revenus
Les travailleurs autonomes doivent produire leur déclaration au plus tard le 15 juin, mais si vous avez un solde à payer pour 2019, vous devez le payer au plus tard le 30 avril
Organiser une collecte de fonds pour une œuvre caritative, rien de plus simple…
Franchissez le pas et ralliez-vous à vos causes préférées avec une collecte de fonds sans frais pour un organisme de bienfaisance. Passez du statut de donateur à celui d’organisateur de collecte de fonds en trois étapes simples.
- Choisissez parmi notre liste d’organismes de bienfaisance enregistrés
- Lancez votre collecte de fonds et partagez-la avec votre famille et vos amis pour amasser des fonds
- Nous collaborons avec le PayPal Giving Fund Canada pour garantir que les fonds sont versés de manière sécurisée et automatique à votre organisme de bienfaisance